¿Qué es la Delincuencia Organizada?
Es la acción u omisión de una o más personas asociadas por cierto tiempo con la intención de cometer los delitos establecidos en la LOCDO/FT y obtener, directa o indirectamente un beneficio económico o de cualquier índole para sí o para terceros.
Artículo 4 Numeral 9 – Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo
Fases de la legitimación de capitales
- Fase de Colocación: se introducen las ganancias ilegales en el sistema financiero (casinos, negocios, bancos, casas de cambio, entre otros).
- Fase de Procesamiento: se realizan transacciones financieras para evitar posibles investigaciones sobre el origen y fuente de los fondos.
- Fase de Integración: se incorporan los fondos de origen ilícito en el circuito económico legal aparentando ser de origen o fuente lícita.
¡Juntos contribuimos en la administración de los riesgos de legitimación de capitales, financiamiento al terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva!
En PROSEGUROS, S.A. damos cumplimiento a la “Política Conozca a su Cliente”, Política Conozca a su Empleado, “Política Conozca a su Intermediario”, “Política Conozca a su Reasegurador o Retrocesionario” y “Política Conozca a su Proveedor de Servicios”, establecidas en la Providencia Administrativa N° SAA-01-0536-2024 de fecha 29 de agosto de 2024, que contempla las “Normas sobre Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo, Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y otros Ilícitos, en la Actividad Aseguradora”, por tal motivo, te ofrecemos las siguientes recomendaciones:
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Al momento de adquirir alguno de nuestros productos, debes suministrar la información correcta, con toda la documentación solicitada y vigente.
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Evita realizar operaciones en efectivo.
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Informa y suscribe la declaración del origen y destino de tus fondos, de esta forma contribuyes al cumplimiento de los estándares de Debida Diligencia de Clientes.
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No permitas que otra persona suscriba tus contratos.
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Asegúrate que la empresa con la que estas contratando, así como el intermediario, se encuentren registrados en la Superintendencia de la Actividad Aseguradora (SUDEASEG).
PROSEGUROS, S.A. mantiene su Código de Ética, el cual compromete al personal a seguir un conjunto de principios y valores que contribuyen al saneamiento de las operaciones de nuestra empresa.
Asimismo, nuestra Junta Directiva se encuentra comprometida y sensibilizada en la lucha y la administración de los riesgos de la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo, Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y otros ilícitos (LC/FT/FPADM), a través de diferentes capacitaciones en la materia, y la suscripción de un Compromiso Institucional, que los hace vigilante y asegura la implementación, aplicación de un Sistema Integral de Administración de Riesgos de LC/FT/FPADM, para mitigar los riesgos que la empresa sea utilizada como mecanismos en los delitos de delincuencia organizada.
Somos vigilante en el cumplimiento de la normativa legal
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Constitución de la República Bolivariana de Venezuela, publicada en Gaceta Oficial Extraordinaria de la República Bolivariana de Venezuela N° 36.860 de fecha 30 de diciembre de 1999.
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Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo, publicada en Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 39.912 de fecha 30 de abril de 2012.
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Ley Orgánica de Drogas, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nº 39.510 de fecha 15 de septiembre de 2010.
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Ley Orgánica de Extinción de Dominio, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 6.745 Extraordinario de fecha 28 de abril de 2023
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Ley de Reforma del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de la Actividad Aseguradora, publicada en la Gaceta Oficial Extraordinaria de la República Bolivariana de Venezuela Nº 6.770 Extraordinario de fecha 29 de noviembre de 2023.”Ley de la Actividad Aseguradora”
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Ley de Reforma del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley Contra la Corrupción. Publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 6.699 Extraordinario de fecha 02 de mayo de 2022.
Resolución Conjunta N° 017 y 006, mediante la cual se regula el proceso de instrumentación y aplicación de los mecanismos de cumplimiento orientados a la designación, exclusión y aplicación de medidas provisionales de conformidad con lo previsto en las Resoluciones del Consejo de Seguridad de la Organización de las Naciones Unidas, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nº 43.101 de fecha 03 de abril de 2025.
Providencia Administrativa N° SAA-01-0536-2024 de fecha 29 de agosto de 2024, sobre las “Normas sobre Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo, Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y otros ilícitos, en la Actividad Aseguradora”, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nº 6.835 Extraordinario de fecha 03 de septiembre de 2024.
Estándares Internacionales
40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
¿Cómo afecta la legitimación de capitales y el financiamiento al terrorismo en los países?
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Pérdida de la Soberanía Nacional.
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Orientación laboral hacia las actividades ilícitas.
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Incremento de otros delitos y de la inseguridad.
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Población más propensa al consumo de sustancias ilícitas (facilidad para adquirirlas).
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Disminución de la credibilidad y confianza en las instituciones públicas o de carácter financiero.
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Crecimiento acelerado y no planificado de edificaciones y otras infraestructuras.
¿Qué es una persona expuesta políticamente?
Es una persona natural que es o fue figura política de alto nivel, de confianza o afines, o sus familiares más cercanos o su círculo de colaboradores inmediatos, por ocupar cargos como funcionario o funcionaria importante de un órgano ejecutivo, legislativo, judicial o militar de un gobierno nacional o extranjero, elegido o no, un miembro de alto nivel de un partido político nacional o extranjero o un ejecutivo de alto nivel de una corporación, que sea propiedad de un gobierno extranjero. En el concepto de familiares cercanos se incluye a los padres, hermanos, cónyuges, hijos o parientes políticos de la persona expuesta políticamente. También se incluye en esta categoría a cualquier persona jurídica que como corporación, negocio u otra entidad que haya sido creada por dicho funcionario o funcionaria en su beneficio.
Artículo 4 Numeral 19 – Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo
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Edo Anzoátegui.
Teléfono: 0412 337 12 29
Calle Los Claveles, entre Av.
Giraldot y Calle Progreso, Urb.
Santa Irene, Edif. Picolino
(Cerca de la Clínica Familia).
Edo Falcón.
Teléfono: 0412 337 12 28
Av. Carlos Sanda, Urb. El
Viñedo, Torre H, Piso 7.
Edo. Carabobo
Teléfono: 0412 239 35 07
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